Der Weg zum optimalen Ergebnis
Unsere Tätigkeit steht immer im Auftrag unserer Kunden. Dabei ist unsere Vorgehensweise klar strukturiert und transparent für Sie. Grundlage für unsere Dienstleistung ist ein Maklervertrag bzw. eine Maklervollmacht. Der Maklervertrag regelt die Grundlagen unserer Zusammenarbeit mit den Mandanten, insbesondere wird hier geregelt für welche Verträge und in welchen Bereichen wir für Sie tätig werden. Um uns gegenüber den Versicherungen oder Produktgebern zu legitimieren, haben unsere Mandanten die Möglichkeit, uns zusätzlich eine Vollmacht zu erteilen. Durch diese Vollmacht können wir Verträge – im Namen unseres Mandanten – in unsere Betreuung übernehmen, kündigen, ändern oder neu eindecken. Auch die Mitwirkung bei einer Schadenregulierung ist möglich.
In vier Stufen zum Ziel
Stufe 1: Analyse der aktuellen Situation. Nachdem wir uns und unsere Arbeitsweise vorgestellt haben, analysieren wir Ihre aktuelle Situation und besprechen mit Ihnen Ihre persönlichen Wünsche und Ziele, was Ihnen wichtig und unwichtig ist und zu welchen Themen Sie konkret beraten werden möchten. Ihre Angaben halten wir als Grundlage für die weitere Beratung schriftlich fest. Stufe 2: Wir erarbeiten Lösungskonzepte und Alternativen. Wir erarbeiten anhand Ihrer Vorgaben und Wünsche maßgeschneiderte Lösungskonzepte. Für ihre bereits bestehenden Versicherungen erstellen wir Vergleichsangebote, wobei wir stets darauf achten, Sie hinsichtlich Preis und/oder Leistung gegenüber Ihren bisherigen Versicherungen zu verbessern. Stufe 3: Wir stellen Ihnen ihr persönliches Konzept vor. In einem zweiten persönlichen Gespräch präsentieren wir Ihnen die von uns erstellten Lösungen. Sind Sie mit unseren Vorschlägen einverstanden, beauftragen Sie uns die erarbeiteten Vorschläge für Sie umzusetzen. Je nach Größe des gewünschten Beratungsumfangs können mehrere persönliche Beratungsgespräche folgen. Stufe 4: Laufende Betreuung. Durch eine laufende Betreuung halten wir Ihre Verträge ständig auf einem aktuellen Stand und informieren Sie über gesetzliche und vertragliche Änderungen und Verbesserungen. Selbstverständlich begleiten wir auf Wunsch auch Ihre Familienmitglieder in allen Bereichen der Versicherungen und Kapitalanlagen.
