Nur etwa 1% aller Versicherungs- und Finanzberater sind nach DIN 77230 zertifiziert – wir gehören dazu…
…UND SIE STEHEN DABEI IM MITTELPUNKT !
Dreh- und Angelpunkt der DIN-Norm 77230 ist der ganzheitliche Ansatz bei der Analyse Ihrer individuellen Finanzsituation. Die Norm kann durch standardisierte Prozesse in der Analysephase verhindern, dass die Beratung an Ihrem tatsächlichen Bedarf vorbeigeht.
Die Analyse gemäß Norm erfasst Ihre aktuelle Situation und ermittelt Ihren Bedarf bei Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung.
- Identifizierung Ihrer persönlichen Risiken und finanziellen Notwendigkeiten
- Feststellung der Rangfolge der Finanzthemen untereinander
- Berechnung der für Sie optimalen Zielgröße für jedes einzelne Finanzthema
- Definition von Lücken unter Berücksichtigung bereits vorhandener Lösungen, z.B. bereits abgeschlossene Versicherungen oder Sparverträge
Die Ergebnisse der Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte gemäß der DIN 77230 schaffen objektive Orientierung bei der Frage, wie Sie Ihr Budget – je nach Lebenssituation und individueller Zielsetzung – optimal einsetzen.
DEFINO ZERTIFIZIERT
DEFINO-zertifizierte Spezialisten haben ein umfangreiches Zertifizierungsprogramm absolviert. Sie setzen eine DEFINO-zertifizierte Software ein und verpflichten sich die DIN-Norm 77230 ausschließlich und vollständig anzuwenden. Eine Überprüfung dieser Fähigkeiten alle zwei Jahre sichert die Qualität und Verlässlichkeit.
Sie erkennen einen Spezialisten am DEFINO-Zertifikat oder dem DEFINO-Siegel.
Weitere Informationen zur DIN-NORM 77230
ZUR ENTSTEHUNG DER DIN-NORM 77230
Zahllose Prozesse und Produkte unseres täglichen Lebens sind genormt. Am bekanntesten sind das DIN A4-Format oder die Qualitätsnorm ISO9001. Ende 2018 hat ein hochkarätig besetzter Arbeitsausschuss beim Deutschen Institut für Normung DIN in Berlin die DIN-Norm für Finanzanalysen verabschiedet.
Vier Jahre lang haben Experten des Verbraucherschutzes, der Finanzwissenschaft und der Finanzwirtschaft an der neuen DIN-Norm gearbeitet. Das Ergebnis ist ein Regelwerk für die Finanzanalyse, das ermöglicht, die Themen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung bedarfsorientiert und individuell zu analysieren.
